“黄金签证”POS风波 | 买家会否受牵连?该怎么办?律师这样说……


“我的黄金签证会否无效?”“我会被起诉吗?”“今后投资希腊房产需要注意什么?”……连日来,希腊富商埃万盖洛斯.帕帕埃瓦杰洛涉嫌在中国非法使用希腊POS机,为中国买家转移资金购房以获得“黄金签证”事件在中国和希腊投资界以及金融界引起了强烈反响。不少中国投资者都担心受事件牵连。

为此,《希华时讯》邀请到曾在2007年和2008年担任希腊国民经济和财政部秘书长,主管反金融犯罪,有25年执业经验、擅长行政和税法的律师斯皮罗斯.克拉达斯(spyros kladas),为中国读者和投资者解答此次“POS洗钱丑闻”所引发出的相关问题和疑惑。

希华时讯:此次希腊商人为中国买家非法转移资金丑闻,是否对希腊“黄金签证”政策构成影响?

克拉达斯:众所周知,从今年下半年以来,欧盟司法机构以及一些国际组织已经对欧盟部分国家的投资换居留或国籍的做法相当不满,并点名批评包括希腊在内的国家管理不当存在洗钱风险。而这次丑闻就坐实了这些指控。因此希腊政府需要向欧盟方面解释此次事件,并拿出可以令欧盟机构信服的整改措施。

但另一方面,居留和国籍属于各欧盟成员国的内政事务,欧盟可以施压也可以提出建议和意见,却不能强行将政策变更和中止。而希腊因为经济复苏的需要,还希望继续吸收大量外资,因此目前希腊没有意愿,也不可能叫停“黄金签证”政策。

希华时讯:根据“黄金签证”相关规定,要通过购买房产获得居留许可,必须通过支票或者银行转账完成交易。那么,用POS刷卡买房而获得的“黄金签证”,是否会面临无效的风险?

克拉达斯:希腊的“黄金签证”政策有明确规定,必须通过支票或者银行转账完成交易,这是因为,只有这样的付款方式才能够充分且清晰显示资金从第三国进入希腊银行的路径。因此,如果这些中国买家被证实采用不符合规定的支付方式购房,那么依附其上的“黄金签证”可以被判定为无效。

希华时讯:对此次涉事的中国买家,适用中国法律还是希腊法律?如需承担法律责任,有可能面临什么指控? 后果可能会如何?

克拉达斯:涉事中国买家在中国境内刷卡交易,违反的是中国的外汇管制政策,这种情况适用中国法律。当钱到达希腊之后,中国买家指示相关机构将钱用于购房等业务,被有关机构调查是否涉嫌“洗钱”,这个时候适用希腊法律。

就如我之前所说,涉事中国买家可能面临违反中国外汇管理制度和在希腊洗钱的调查和指控。如果被定罪的话,居留许可有可能会被取消或者无法获得,在希腊的个人账户以及资产会被冻结。另外,洗钱在希腊属于严重金融犯罪,除了被罚款外还需要坐牢。

希华时讯:哪些部门会对此次事件定性及采取行动?

克拉达斯:首先是希腊法院的调查并得出结论,其后希腊移民部以及金融犯罪调查组等部门将有后续行动。相关决议和决定将由移民部发出公函寄递到事主的预留地址,因此,一定要注意查收和重视政府部门寄到家里的信件,否则可能会被视为已经默认接收而错过了上诉期。

如果决议对事主不利,则需立即雇请希腊专业律师到法院进行上诉,以争取继续在上诉期间持有居留许可。

希华时讯:对涉事的中国投资者有什么建议?可以采取什么样的对应策略?

克拉达斯:我个人建议已知涉事的中国买家应该尽早雇请希腊律师,最好在法院和移民部门作出决议之前就聘请律师,以便能够及时了解该事件的变化和当局的调查进展以及个人的涉案情况,采取主动行动,更好地保障自己的权益,及时有效地作出应对,对在不知情或者没有风险提示情况下进行的交易作出辩护。

另外,事主最好另外雇请独立于此前房产交易以外的律师,以免产生利益冲突。

希华时讯:如果客户没有申请“黄金签证”的需求,是否允许使用POS机刷卡交易?

克拉达斯:如果不需要申请“黄金签证”,发卡银行所在的国家和地区没有资本管制或者外汇监管等规定,那么是可以使用POS机刷卡付款在希腊购买房产。

希华时讯:对还在观望的潜在中国投资者有什么建议?

克拉达斯:我始终抱着同一个观点,就是无论何时何地何种交易,都必须遵纪守法,严守当地法律,不要有侥幸心理。老老实实循正常渠道进行交易,“黄金签证”自然就能顺利到手。

除了咨询希腊资深律师克拉达斯外,《希华时讯》曾就相关问题询问过来自希腊房产公司的业界资深人士马利亚罗斯。

他认为,7月24日的文件是“分水岭”,对曾经使用过POS付款的客户来说,在这份文件出台并执行前就已经取得了“黄金签证”,居留许可不会受到影响;在这份文件出台并执行前已经完成交易,但仍在等待发放“黄金签证”,那么则是一个暂时未知的“灰色地带”。但在这份文件出台并执行后,仍使用POS付款交易的客户,则无法取得“黄金签证”。(梁曼瑜)

(声明:本文内容仅代表受访者个人观点,本报/网只提供参考并不构成任何法律意见和建议。)

 

(声明:希华时讯独家稿件,未经授权禁止转载)