还不吸取教训?希腊发生侨民私下换汇被抢事件


希腊9月7日发生侨民换汇期间被抢劫事件。一名侨民在雅典私下换汇时被不明身份人士以暴力抢去5万欧元现金。过程中,事主曾遭劫匪殴打。

事实上,在欧洲国家,中国留学生、华侨华人私下换汇的现象一直较为普遍。其中一些人是出于日常开销需要,另一些人是觉得私下换汇比到银行办理更方便,汇率更优惠,也有少数人是出于投资等需要换取大量资金。

但事实上,私下换汇往往涉及大笔资金,加之此举本就不受法律保护,所以容易被不法人员盯上,使换汇者成为抢劫或诈骗对象。

据了解,诈骗分子往往以“优惠汇率”为诱饵对受害人进行诈骗。大多数受害人通过朋友推荐认识诈骗分子,在微信群、朋友圈和微博结识可疑人员私下换汇。同时,私下换汇无法保证对方资金来源合法性,易沦为洗钱链条的一环。

如今,很多国家都加强打击有组织经济犯罪,加强银行监管,当地的银行一旦发现账户资金往来有可疑时,可能采取冻结账户、无理由销户等手段。如果银行账户使用较随意,资金往来频繁,也极易引起当地银行监管部门警惕。

如果被调查人员怀疑而无法证明账户资金来源的合法性,还可能面临钱款被没收、罚款、行政处罚等,甚至陷入刑事犯罪诉讼,直接影响在当地求学、就业、征信、签证申请等,得不偿失。

中国驻希腊使馆曾经多次通过微信公众号发文,要求侨胞谨防“换汇陷阱”。

▶ 务必通过正规合法渠道换汇。要全面了解并遵守当地相关法律法规,对一些所谓以“优惠汇率”换汇的行为保持警惕,务必通过银行等合法渠道换汇。同时,避免小额多次存款等有洗钱嫌疑的行为。

▶ 在帮他人代购、置业等行为中如涉及大笔资金,应事先要求对方提供证明其资金来源合法性的证据。

▶ 如账户被冻结,应积极配合调查,与银行等有关方面保持沟通,依法、理性维护自身合法权益。对于银行提出的合法合规的要求,应予以积极配合。对于银行服务缺失甚至涉嫌违法的情况,特别是涉及歧视的言行,应坚决予以反对并妥善维护自身合法维权。

如意识到受骗,应尽快向当地警察局或反诈骗中心报案。如有款项系通过中国内地银行卡转账取现,可另直接拨打国内户籍所在地110报警电话介绍案情,或者通过110报警电话转接,查询当地反诈中心的报警电话后,提供涉案银行账号。

紧急联系电话:

希腊报警电话100

驻希腊使馆24小时领保热线:0030-6973730680

中国外交部全球领事保护与服务应急呼叫中心热线:

0086-10-12308或+86-10-59913991